Banca privata svizzera per imprenditori e famiglie

Profilo: piattaforma bancaria svizzera che unisce la gestione patrimoniale, le attività di credito e i servizi di consulenza aziendale e internazionale.

• Patrimonio gestito: circa 3–5 miliardi di CHF
• Patrimonio totale: circa 700 milioni – 1,1 miliardi di CHF
• Dipendenti: circa 90–140
• Utile operativo annuo: circa 45–65 milioni di CHF
• Utile annuale: qualche milione di CHF
• Patrimonio netto: oltre 100 milioni di CHF
• Indici di capitale e di liquidità: ben al di sopra dei requisiti minimi previsti dalla normativa

Modello di business: gestione patrimoniale tradizionale svizzera abbinata a prestiti lombardi, finanziamenti immobiliari selezionati, prestiti strutturati, consulenza in materia di finanza aziendale, consulenza in materia di fusioni e acquisizioni, consulenza finanziaria, servizi di custodia, negoziazione e rendicontazione.

Clientela: persone con un patrimonio elevato, imprenditori, aziende a conduzione familiare, gestori patrimoniali esterni e aziende di medie dimensioni. La banca unisce la gestione patrimoniale privata a soluzioni di finanziamento per le imprese e i progetti imprenditoriali.

Motivazioni dell'investimento: Particolarmente interessante per un acquirente alla ricerca di una piattaforma svizzera di grandi dimensioni con un team dirigenziale consolidato, diversi segmenti di clientela e un'offerta di prodotti più ampia che va oltre il private banking tradizionale. C'è un notevole potenziale di cross-selling tra la gestione patrimoniale privata, il finanziamento alle imprese e i servizi di consulenza aziendale.

Le banche svizzere che si rivolgono agli imprenditori e alle aziende a conduzione familiare traggono vantaggio dalla posizione del Paese come centro finanziario internazionale di primo piano e polo di consulenza aziendale. Tra gli imprenditori continua a crescere la domanda di soluzioni integrate che uniscano gestione patrimoniale, finanza aziendale, prestiti e pianificazione successoria. Le istituzioni in grado di offrire servizi di private banking e di consulenza aziendale in modo integrato godono di una maggiore fidelizzazione della clientela, di ricavi diversificati e di una redditività a lungo termine più elevata, il che rende questo modello di business particolarmente interessante per i gruppi bancari strategici che puntano a instaurare rapporti completi con i clienti.

• È richiesto un mandato buy-side: la rappresentanza e l'esecuzione di qualsiasi servizio transazionale sono strettamente subordinate alla sottoscrizione di un accordo di mandato buy-side debitamente firmato. Finché tale mandato non sarà formalmente sottoscritto da tutte le parti, non sussiste alcun rapporto di consulenza, di agenzia o fiduciario.

• KYC e Prova di disponibilità finanziaria (POF): Per rispettare le normative vigenti, gli standard antiriciclaggio (AML) e i protocolli di transazione, il potenziale acquirente deve completare tutte le procedure standard di verifica "Know Your Customer" (KYC) e fornire una prova verificabile della disponibilità finanziaria (POF) prima di ricevere informazioni riservate sull'azienda target, avviare le trattative o presentare un'offerta formale.

• Nessuna offerta o sollecitazione: Nulla di quanto contenuto nel presente documento costituisce un’offerta di vendita, una sollecitazione all’acquisto o una raccomandazione ad acquistare titoli, attività o entità commerciali.

• Riservatezza e esclusione di responsabilità: Le informazioni qui contenute sono riservate e destinate esclusivamente al destinatario. Non viene fornita alcuna dichiarazione o garanzia, espressa o implicita, in merito all'accuratezza o alla completezza delle informazioni fornite.