AustraliaProject Micro Lending è un gruppo globale affermato nel settore della tecnologia finanziaria, specializzato in soluzioni di credito al consumo e credito privato basate sull'intelligenza artificiale.
Fondato nel 2014 da ex dirigenti di spicco provenienti da importanti aziende del settore Internet, dei servizi finanziari e da istituzioni legali, il Gruppo ha sviluppato una piattaforma di prestiti scalabile, specializzata nell’erogazione di microprestiti a privati nei mercati emergenti dell’Asia e dell’America Latina.
Grazie all’utilizzo di tecnologie proprietarie di intelligenza artificiale e di valutazione del merito creditizio all’avanguardia, il Gruppo valuta i profili di rischio dei mutuatari e offre soluzioni di finanziamento accessibili in diversi mercati del credito al consumo.
Con oltre un decennio di attività alle spalle, il Gruppo unisce tecnologia proprietaria, capacità diversificate di erogazione di prestiti e un team dirigenziale esperto per sostenere la continua espansione del proprio portafoglio.
Punti salienti degli investimenti
oltre 10 anni di attività e più di nove premi di settore ricevuti sin dal suo lancio.
nell’anno fiscale 2025, un fatturato di 147 milioni di dollari USA e un utile netto di 32 milioni di dollari USA.
248 milioni di dollari USA di prestiti in essere a maggio 2026, sostenuti da un volume cumulativo di prestiti pari a circa 3,7 miliardi di dollari USA.
migliaia di prestiti al consumo di piccolo importo, senza che nessun singolo prestito rappresenti più dello 0,1% del portafoglio.
operazioni di credito in diversi paesi dell’Asia e dell’America Latina, che offrono un’esposizione a contesti normativi ed economici distinti.
rendimenti netti in USD compresi tra il 10 e il 12% all’anno, con distribuzioni trimestrali (negoziabili).
oltre 700 modelli di valutazione intelligenti e 33 domande di brevetto a supporto di una valutazione avanzata del rischio di credito.
oltre 9 miliardi di calcoli relativi alla valutazione dei rischi elaborati tramite l'infrastruttura tecnologica del Gruppo.
la garanzia proposta consiste in crediti da prestiti al consumo dati in pegno con una copertura del 120%, supportata da un meccanismo di integrazione automatica qualora la copertura scenda al di sotto della soglia richiesta.
Dati finanziari e operativi salienti
| Indicatore finanziario | Prestazioni |
|---|---|
| Entrate dell'anno fiscale 2025 | 147 milioni di dollari USA |
| Utile netto dell'anno fiscale 2025 | 32 milioni di dollari USA |
| Portafoglio prestiti in essere (maggio 2026) | 248 milioni di dollari USA |
| Prestiti cumulativi | 3,7 miliardi di dollari USA |
| Cronologia operativa | Oltre 10 anni |
| Calcoli per la valutazione dei rischi | 9B+ |
| Modelli proprietari di valutazione intelligente | 700+ |
| Richieste di brevetto | 33 |
Opportunità di finanziamento
Il Gruppo sta cercando di ottenere un finanziamento tramite debito o finanziamento a magazzino fino a 100 milioni di dollari USA per sostenere l'espansione del proprio portafoglio di prestiti al consumo.
I fondi proposti saranno destinati principalmente alla concessione di ulteriori prestiti a clienti al dettaglio nei mercati in cui il Gruppo è già presente.
Condizioni principali di finanziamento:
Opportunità di crescita
aumentare la capacità di erogazione dei prestiti grazie a ulteriori finanziamenti di tesoreria.
sfruttare un portafoglio clienti consolidato nei mercati esistenti.
sfruttare la tecnologia e l’infrastruttura creditizia del Gruppo per ampliare la propria presenza nel settore del credito.
utilizzo di modelli di intelligenza artificiale proprietari e di feedback in tempo reale sui dati per migliorare la valutazione del merito creditizio e la gestione del portafoglio.
Possibili opzioni di uscita
Tra le possibili fonti di liquidità e le strategie di uscita ci sono il rifinanziamento, il prestito sindacato e un aumento di capitale.
Motivazioni dell'investimento
Il progetto Micro Lending offre agli investitori l'opportunità di investire in una piattaforma di prestiti al consumo su larga scala e basata sulla tecnologia, con una storia operativa consolidata, volumi significativi di prestiti erogati e crediti sottostanti diversificati.
La combinazione di una tecnologia proprietaria di valutazione del credito basata sull’intelligenza artificiale, la diversificazione geografica, rendimenti in USD interessanti e una struttura di copertura delle garanzie proposta al 120% offre l’opportunità di partecipare all’espansione di una piattaforma globale consolidata nel settore del credito privato.
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