Società Anonima svizzera in vendita Attività storica di gestione patrimoniale con licenza FINMA CISA. Una CISA SA (Collective Investment Schemes Act – Asset Management) con licenza FINMA a Ginevra è autorizzata a svolgere una gamma completa di attività legate alla gestione di organismi di investimento collettivo. Queste attività sono condotte in stretta osservanza del Collective Investment Schemes Act (CISA), del Financial Institutions Act (FinIA), del Financial Services Act (FinSA) e delle relative ordinanze e circolari della FINMA.
La funzione principale di una CISA SA è la gestione di beni collettivi su base commerciale, nello specifico:
Gestione del portafoglio di organismi di investimento collettivo
Gestione di organismi di investimento collettivo svizzeri: Comprende la gestione attiva del patrimonio di vari tipi di organismi di investimento collettivo svizzeri, quali:
- Fondi contrattuali (ad esempio, fondi d’investimento organizzati come un contratto tra la società di gestione del fondo, la banca depositaria e gli investitori)
- Società di investimento a capitale variabile (SICAV)
- Società di investimento a capitale fisso (SICAF)
- Società in accomandita per investimenti collettivi
- Gestione di organismi di investimento collettivo esteri: Gestione delle attività di organismi di investimento collettivo esteri per investitori in Svizzera o provenienti dalla Svizzera, a condizione che esistano gli accordi necessari per la cooperazione e lo scambio di informazioni con le autorità di vigilanza estere.
Gestione del rischio degli organismi di investimento collettivo
- Implementare e supervisionare sistemi completi di gestione del rischio per gli organismi di investimento collettivo in gestione, assicurando la conformità a tutti i requisiti normativi in materia di rischio di mercato, rischio di credito, rischio di liquidità, rischio operativo, ecc. Si tratta di una funzione giuridicamente distinta e critica.
Gestione delle attività dei piani pensionistici aziendali e professionali
- Su base commerciale, la gestione di patrimoni per conto di enti pensionistici professionali svizzeri. Si tratta di un’espansione significativa dell’ambito di applicazione della licenza CISA SA nell’ambito di FinIA.
Fondo Attività commerciali/amministrative (Servizi accessori)
- Oltre alla gestione del portafoglio e del rischio, una CISA SA può anche svolgere compiti amministrativi relativi agli organismi di investimento collettivo che gestisce. Questo può includere:
- Contabilità del fondo.
- Calcolo del Valore Patrimoniale Netto (NAV).
- Servizi di agenzia di trasferimento.
- Supporto alla distribuzione dei fondi (spesso in collaborazione con distributori autorizzati).
- Altre funzioni operative e amministrative necessarie per il corretto funzionamento degli organismi di investimento collettivo.
- Forniscono consulenza sugli investimenti ai clienti, in genere come servizio accessorio alla loro funzione primaria di gestione di patrimoni collettivi. Questo rientrerebbe nelle regole di condotta della FinSA.
Distribuzione di organismi di investimento collettivo (a condizioni specifiche)
- Sebbene la licenza principale riguardi la gestione, una CISA SA può anche occuparsi della distribuzione di organismi di investimento collettivo (sia svizzeri che stranieri) a investitori qualificati in Svizzera. La distribuzione a investitori non qualificati (retail) in Svizzera richiede in genere un’autorizzazione aggiuntiva o un rappresentante designato.
- Si tratta di ideare, strutturare e ottenere l’approvazione della FINMA per nuovi prodotti di investimento collettivo, compresa la redazione di contratti di fondi, statuti e regolamenti di investimento.
Responsabilità legali fondamentali e capacità generali (implicite nella licenza):
- Supervisione prudenziale: Soggetto a una supervisione prudenziale diretta e continua da parte della FINMA, che richiede solidi controlli interni, strutture di conformità e governance aziendale.
- Conformità all’AML/KYC: Rispetto rigoroso dei requisiti svizzeri in materia di antiriciclaggio (AMLA), comprese le rigorose procedure di “Know Your Customer” (KYC) e di due diligence.
- Principi di Best Execution: Obbligo di agire nel migliore interesse degli investitori e di garantire la migliore esecuzione delle transazioni.
- Requisiti organizzativi: Mantenere una struttura organizzativa approvata dalla FINMA, un organico adeguato con personale qualificato, un capitale minimo sufficiente e fondi propri adeguati.
- Obblighi di rendicontazione: Relazioni periodiche alla FINMA sulla posizione finanziaria, sulla conformità e sulle attività.
- Protezione degli investitori: Operare all’interno di un quadro normativo pensato principalmente per proteggere gli investitori e garantire la trasparenza.
- AuM: circa 30 milioni di euro di patrimonio in gestione
