Un intermediario finanziario svizzero (AG) affermato e pienamente operativo, costituito nel 2008 e soggetto alla vigilanza del quadro normativo SO-FIT SRO. L’istituto offre servizi di pagamenti multivaluta, emissione di carte e conversione di asset digitali in valuta fiat. Dotata di canali di pagamento neo-bancari di primo livello attivi, un fatturato mensile compreso tra 100’000 e 150’000 CHF, tecnologia proprietaria e un sistema di governance interno già operativo, questa struttura aziendale trasparente è pronta per un trasferimento operativo immediato senza ritardi legati alle licenze.
Tipo di entità: Intermediario finanziario svizzero regolamentato / Società per azioni (Aktiengesellschaft – AG)
Residenza: Svizzera
Anno di fondazione: 2008 (oltre 15 anni di attività)
Status normativo: Intermediario finanziario autorizzato e sottoposto alla vigilanza di un organismo di autoregolamentazione svizzero ufficialmente riconosciuto (SO-FIT, n. di iscrizione 1274)
Tipo di transazione: Entità operativa autonoma / Cessione aziendale completa pronta per il subentro immediato
Storia aziendale: oltre 15 anni di attività ininterrotta ai sensi del diritto societario svizzero, a garanzia di una consolidata credibilità istituzionale.
Volume storico: elaborazione cumulativa delle transazioni superiore a 100 milioni di CHF.
Ecosistema clienti: una base clienti consolidata e di lunga data che supera i 50.000 utenti, tra privati e aziende.
Andamento finanziario attuale: fatturato mensile stabile compreso tra 100’000 e 150’000 CHF.
2. Architettura normativa e di governance
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Vigilanza SRO: Soggetta alla vigilanza nell’ambito del quadro normativo SO-FIT (SRO riconosciuta dalla FINMA), a garanzia del rispetto costante delle disposizioni svizzere in materia di antiriciclaggio (LRD / LBA).
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Governance locale in vigore: organico al completo, con un amministratore locale residente in Svizzera e un responsabile della segnalazione di casi di riciclaggio di denaro (MLRO) designato, in ottemperanza ai requisiti di sostanza previsti dalla legge svizzera.
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Quadro di conformità chiavi in mano: infrastruttura operativa completa per la conformità che comprende KYC automatizzato (onboarding), KYB (due diligence aziendale), KYT (screening delle transazioni) e integrazione della Travel Rule del GAFI per gli asset virtuali.
3. Settore bancario, sistemi di pagamento e infrastrutture tecniche
Servizi bancari operativi e conti di custodia
Integrazioni relative alla liquidità e all’emissione di carte
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Fornitori di liquidità: connessioni API in tempo reale con 3 fornitori di liquidità (LP) per un clearing completo di asset digitali e valute legali in diverse valute.
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Emissione di carte: integrazioni attive con 3 diversi emittenti di carte, a supporto di programmi di emissione di carte di marca sia virtuali che fisiche.
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Tecnologia proprietaria: include una licenza per il software di base proprietario che copre i portali client front-end, la gestione di portafogli multivaluta e i gateway di pagamento amministrativi
Metriche di sintesi
| Metrica operativa |
Specifiche / Condizioni |
| Forma legale |
Società per azioni svizzera (AG) |
| Anno di costituzione |
2008 (Esperienza consolidata) |
| Organo di vigilanza |
SO-FIT SRO (Codice di affiliazione n. XXXXXXX) |
| Ricavi mensili |
da 100’000 CHF a 150’000 CHF |
| Andamento storico del fatturato |
Oltre 100 milioni di CHF |
| Base di utenti registrati |
Oltre 50.000 account |
| Partner di compensazione |
Revolut, OpenPayd, Papaya |
| Ecosistema Rails |
3 fornitori di liquidità / 3 emittenti di carte |
| Stato della governance |
Direttore svizzero locale + MLRO in carica |
