È disponibile per l’acquisizione, come soluzione chiavi in mano, un intermediario finanziario e una piattaforma di infrastruttura fintech pienamente consolidati e regolamentati in Svizzera. L’azienda unisce una struttura societaria svizzera e l’affiliazione a un organismo di autoregolamentazione (SRO) a una piattaforma fintech sofisticata e pronta all’uso che copre pagamenti, conti multivaluta, infrastruttura IBAN, asset digitali, emissione di carte, KYC/KYB, AML/CTF, monitoraggio delle transazioni e automazione della conformità. La piattaforma è entrata in funzione nel febbraio 2026 e ha già gestito un volume di transazioni superiore a 30 milioni di euro, con una storia di audit impeccabile e una governance consolidata con sede in Svizzera.
Questa opportunità offre all’acquirente la possibilità di entrare o espandersi nell’ecosistema europeo dei servizi finanziari e del fintech grazie a un’infrastruttura normativa e tecnologica già consolidata.
PUNTI SALIENTI DELL’INVESTIMENTO
- Intermediario finanziario svizzero ben consolidato disponibile per l’acquisizione
- Struttura societaria di tipo Swiss AG con un quadro normativo consolidato
- Affiliazione all’SRO svizzero stabilita nel 2025
- In funzione da febbraio 2026
- Volume di transazioni elaborato pari a oltre 30 milioni di euro dal lancio
- Verifica senza rilievi
- Struttura di governance con sede in Svizzera, che comprende l’amministratore, il responsabile della lotta al riciclaggio (MLRO) e l’infrastruttura contabile
- Infrastruttura fintech di livello istituzionale già sviluppata e operativa
- Infrastruttura IBAN dedicata e virtuale
- Funzionalità di pagamento SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS e Fedwire
- Portafoglio multivaluta e infrastruttura per i pagamenti transfrontalieri
- Funzionalità di on/off-ramp per le criptovalute e infrastruttura istituzionale per gli asset digitali
- Emissione di carte fisiche e virtuali
- KYC/KYB, AML/CTF, sanzioni, PEP e monitoraggio delle transazioni completamente integrati
- Flussi di lavoro automatizzati per la conformità, valutazione del rischio e infrastruttura per la rendicontazione normativa
- Attuazione della “Travel Rule “
- App mobili per iOS e Android con distribuzione approvata sugli store
- Architettura multi-tenant e white label
- Infrastruttura fintech pronta per le API, modulare e scalabile
- Integrazioni multiple nei settori bancario, dei pagamenti, degli asset digitali e della conformità
- Sono disponibili ulteriori integrazioni preconfigurate per espansioni future
- Infrastruttura completa per le operazioni, la contabilità, il CRM, il reporting e il back-office
- Una piattaforma chiavi in mano che richiede tempi di sviluppo notevolmente inferiori rispetto al lancio di una fintech partendo da zero
FUNZIONALITÀ DELLA PIATTAFORMA
Settore bancario e pagamenti
- IBAN dedicati e virtuali
- Conti e portafogli multivaluta
- Canali di pagamento in EUR / GBP / USD
- SEPA e SEPA Instant
- Faster Payments, CHAPS e SWIFT
- Pagamenti internazionali in oltre 30 valute
- Infrastruttura di regolamento transfrontaliero
- Funzionalità di gestione della tesoreria aziendale e di riconciliazione
Risorse digitali
- Infrastruttura di on/off-ramp per le criptovalute
- Connettività alla liquidità crypto istituzionale
- Infrastruttura di custodia degli asset digitali
- Funzionalità della Crypto Card
- Analisi blockchain e controllo delle transazioni
- Infrastruttura della “Travel Rule”
Conformità e rischio
La piattaforma integra un’architettura di conformità completa, progettata per supportare le operazioni finanziarie soggette a regolamentazione, tra cui:
- KYC/KYB per privati e aziende
- Verifica in tempo reale delle sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP)
- Monitoraggio delle transazioni
- Valutazione del rischio e profilazione dei clienti
- Monitoraggio delle attività sospette
- Escalation automatizzata delle questioni di conformità
- Verifica continua della clientela
- Prevenzione delle frodi e rilevamento delle anomalie
- Funzionalità di rendicontazione normativa
- Tracciati di audit completi e registri delle attività
- Reportistica interna in materia di conformità e audit
INFRASTRUTTURA OPERATIVA
La piattaforma offre un ambiente operativo e amministrativo completo che comprende:
- Onboarding dei clienti e gestione del ciclo di vita
- CRM e assistenza clienti
- Flussi di lavoro relativi ai ticket e all’escalation
- Comunicazioni con i clienti
- Onboarding dinamico e raccolta dei documenti
- Autorizzazioni utente e controlli di accesso multilivello
- Automazione dei flussi di lavoro
- Contabilità e gestione delle commissioni
- Riconciliazione dei saldi
- Contabilità dei depositi e dei prelievi
- Rendicontazione dei ricavi e delle commissioni
- Riconciliazione automatizzata
- Dashboard operative e finanziarie
