È disponibile per l’acquisizione, come soluzione chiavi in mano, un intermediario finanziario e una piattaforma di infrastruttura fintech pienamente consolidati e regolamentati in Svizzera. L’azienda unisce una struttura societaria svizzera e l’affiliazione a un organismo di autoregolamentazione (SRO) a una piattaforma fintech sofisticata e pronta all’uso che copre pagamenti, conti multivaluta, infrastruttura IBAN, asset digitali, emissione di carte, KYC/KYB, AML/CTF, monitoraggio delle transazioni e automazione della conformità. La piattaforma è entrata in funzione nel febbraio 2026 e ha già gestito un volume di transazioni superiore a 30 milioni di euro, con una storia di audit impeccabile e una governance consolidata con sede in Svizzera.

Questa opportunità offre all’acquirente la possibilità di entrare o espandersi nell’ecosistema europeo dei servizi finanziari e del fintech grazie a un’infrastruttura normativa e tecnologica già consolidata.

PUNTI SALIENTI DELL’INVESTIMENTO

• Intermediario finanziario svizzero ben consolidato disponibile per l’acquisizione
• Struttura societaria di tipo Swiss AG con un quadro normativo consolidato
• Affiliazione all’SRO svizzero stabilita nel 2025
• In funzione da febbraio 2026
• Volume di transazioni elaborato pari a oltre 30 milioni di euro dal lancio
• Verifica senza rilievi
• Struttura di governance con sede in Svizzera, che comprende l’amministratore, il responsabile della lotta al riciclaggio (MLRO) e l’infrastruttura contabile
• Infrastruttura fintech di livello istituzionale già sviluppata e operativa
• Infrastruttura IBAN dedicata e virtuale
• Funzionalità di pagamento SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS e Fedwire
• Portafoglio multivaluta e infrastruttura per i pagamenti transfrontalieri
• Funzionalità di on/off-ramp per le criptovalute e infrastruttura istituzionale per gli asset digitali
• Emissione di carte fisiche e virtuali
• KYC/KYB, AML/CTF, sanzioni, PEP e monitoraggio delle transazioni completamente integrati
• Flussi di lavoro automatizzati per la conformità, valutazione del rischio e infrastruttura per la rendicontazione normativa
• Attuazione della “Travel Rule “
• App mobili per iOS e Android con distribuzione approvata sugli store
• Architettura multi-tenant e white label
• Infrastruttura fintech pronta per le API, modulare e scalabile
• Integrazioni multiple nei settori bancario, dei pagamenti, degli asset digitali e della conformità
• Sono disponibili ulteriori integrazioni preconfigurate per espansioni future
• Infrastruttura completa per le operazioni, la contabilità, il CRM, il reporting e il back-office
• Una piattaforma chiavi in mano che richiede tempi di sviluppo notevolmente inferiori rispetto al lancio di una fintech partendo da zero

FUNZIONALITÀ DELLA PIATTAFORMA

Settore bancario e pagamenti

• IBAN dedicati e virtuali
• Conti e portafogli multivaluta
• Canali di pagamento in EUR / GBP / USD
• SEPA e SEPA Instant
• Faster Payments, CHAPS e SWIFT
• Pagamenti internazionali in oltre 30 valute
• Infrastruttura di regolamento transfrontaliero
• Funzionalità di gestione della tesoreria aziendale e di riconciliazione

Risorse digitali

• Infrastruttura di on/off-ramp per le criptovalute
• Connettività alla liquidità crypto istituzionale
• Infrastruttura di custodia degli asset digitali
• Funzionalità della Crypto Card
• Analisi blockchain e controllo delle transazioni
• Infrastruttura della “Travel Rule”

Conformità e rischio

La piattaforma integra un’architettura di conformità completa, progettata per supportare le operazioni finanziarie soggette a regolamentazione, tra cui:

• KYC/KYB per privati e aziende
• Verifica in tempo reale delle sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP)
• Monitoraggio delle transazioni
• Valutazione del rischio e profilazione dei clienti
• Monitoraggio delle attività sospette
• Escalation automatizzata delle questioni di conformità
• Verifica continua della clientela
• Prevenzione delle frodi e rilevamento delle anomalie
• Funzionalità di rendicontazione normativa
• Tracciati di audit completi e registri delle attività
• Reportistica interna in materia di conformità e audit

INFRASTRUTTURA OPERATIVA

La piattaforma offre un ambiente operativo e amministrativo completo che comprende:

• Onboarding dei clienti e gestione del ciclo di vita
• CRM e assistenza clienti
• Flussi di lavoro relativi ai ticket e all’escalation
• Comunicazioni con i clienti
• Onboarding dinamico e raccolta dei documenti
• Autorizzazioni utente e controlli di accesso multilivello
• Automazione dei flussi di lavoro
• Contabilità e gestione delle commissioni
• Riconciliazione dei saldi
• Contabilità dei depositi e dei prelievi
• Rendicontazione dei ricavi e delle commissioni
• Riconciliazione automatizzata
• Dashboard operative e finanziarie